Transcription de la vidéo
Déléguez efficacement la gestion de votre portefeuille financier
Interview de Tania Goncalves, gérante de portefeuille au sein de Dubly Transatlantique Gestion, la société de gestion de la Banque Transatlantique :
« Je gère pour le compte de nos clients leurs portefeuilles financiers. »
-
L’opération que je vais vous présenter, vous intéressera particulièrement si vous êtes :
- Un investisseur privé et
- si vous recherchez des placements boursiers performants sans avoir suffisamment de temps à y consacrer
Prenons un cas concret : un client de la Banque Transatlantique a reçu un héritage et souhaite le faire fructifier en bourse en déléguant la stratégie de gestion de ses placements. Pour cela il cherche un expert de confiance avec qui il sera en contact direct et de manière privilégiée, sur le long terme. En somme, un gérant d’actifs qui pourra le rassurer et avoir une stratégie performante tout en maîtrisant les risques.
Dans cette opération de placement, nous allons accompagner et conseiller notre client, étape par étape.
1 - Écouter
Tout commence par une rencontre tripartite organisée par le banquier privé de notre client afin de lui présenter un gérant de Dubly Transatlantique Gestion. Cette première étape va permettre au gérant d’écouter et d’analyser les attentes du client, son niveau d’aversion au risque, la performance attendue et l’horizon qu’il vise pour ses placements. Ici, il souhaite maximiser sa performance avec un horizon de placements de plus de 8 ans, en restant investis sur des actifs liquides et des signatures de grande qualité. Ecouter, comprendre et anticiper, sont la clé de voûte d’une relation de confiance.
2 - Structurer
Avant de lui proposer notre solution, nous allons lui présenter Dubly Transatlantique Gestion, notre philosophie de gestion et nos critères d’investissement et d’analyses. Le cadre posé, le client va découvrir toute l’offre de gestion d’actifs qui s’ouvre à lui, puis la stratégie de gestion que nous pouvons lui proposer pour ses fonds en fonction de ses objectifs de performance et contraintes.
Compte tenu des objectifs de performance à long terme de notre client, et de son aversion modérée au risque, nous lui proposons une stratégie d’investissement orientée sur les marchés actions internationales. Dans une vision à long terme, on estime qu’en dépit d’une volatilité plus élevée, les actions internationales apporteront les meilleurs rendements.
3 - Agir
Dans un premier temps nous signons un mandat de gestion qui détermine précisément le profil de gestion du portefeuille.
Dans un deuxième temps, sur la base des recommandations financières de notre équipe d’analystes au sein de Dubly Transatlantique Gestion, nous allons choisir les valeurs qui constitueront le portefeuille de notre client. Ces valeurs sont sélectionnées sur la base des critères financiers ; comme le niveau de valorisation, la croissance du chiffre d’affaires, la soutenabilité des marges et la solvabilité financière. Mais également sur les critères extra financiers analysant la stratégie de l’entreprise sur les questions environnementales, sociales et de gouvernance.
Enfin, nous lui constituons progressivement, au gré des conditions de marché, un portefeuille, de conviction, d’une trentaine de valeurs, avec une faible rotation annuelle. Une fois la stratégie mise en place, avec nos équipes, nous menons une veille sectorielle quotidienne, ainsi qu’une analyse des enjeux macro-économiques, assurant une réactivité dans la gestion de son portefeuille.
4 - Accompagner
Dans le cadre d’une gestion de conviction à long terme, une fois la solution de gestion en place, notre client et son gérant poursuivent une relation privilégiée, ouverte aux échanges réguliers afin d’expliquer et informer sur la stratégie de gestion et nos perspectives. Nous accompagnons aussi notre client dans la gestion de son patrimoine financier tout au long de sa vie afin de lui proposer une solution évolutive et adaptée à son niveau de risque, ses besoins de disponibilités ponctuelles ou revenus réguliers. Pour l’offre comme pour la stratégie à déployer, la réponse de Dubly Transatlantique Gestion sera toujours évaluée à la lumière de nos échanges avec notre client.
-
Elle est unique et vous permet de bénéficier :
- de l’expertise des analystes financiers internes à Dubly Transatlantique Gestion
- d’une relation personnalisée et forte avec le gérant de votre portefeuille d’actifs
- d’une gestion de conviction en ligne directe, avec un fort prisme international
- et d’un alignement d’intérêts grâce à une rémunération du gérant largement indexé sur la performance