La minute digitale

Comment renseigner votre profil investisseur depuis votre banque à distance ?

Dans le cadre de la directive MIF2, tout investisseur susceptible de recevoir un conseil en investissement bénéficie d’une protection renforcée.
Renseigner votre profil investisseur est indispensable afin d’adapter vos placements à votre situation et à vos objectifs.

Découvrez dans ce tutoriel comment retrouver et remplir votre profil investisseur.

Transcription de la vidéo

Renseignez votre profil investisseur

Dans le cadre de la directive MIF2, tout investisseur susceptible de recevoir un conseil en investissement bénéficie d’une protection renforcée. Ainsi, afin de permettre à la banque de vous apporter le service le plus adapté au regard de votre situation personnelle et de vos objectifs, vous devez remplir un questionnaire permettant de documenter et d’actualiser les informations vous concernant.

Ce questionnaire a notamment pour objectif de déterminer votre « profil investisseur » afin de bénéficier de conseils personnalisés en matière d’investissements.

Ce questionnaire peut être complété directement depuis votre banque à distance.

Étape 1 : définir votre profil investisseur

À cet effet, connectez-vous sur votre espace client depuis votre ordinateur. Après avoir renseigné votre identifiant et votre mot de passe, cliquez sur la rubrique « Profil » puis sur « Profil investisseur ». Cet écran d’accueil vous invite à répondre à un questionnaire en 5 étapes où vous devrez définir :

  • Votre classification
  • Votre situation financière
  • Vos objectifs et horizon de placement
  • Et enfin, vos connaissances et votre expérience en produits financiers

Dans cet exemple, le profil investisseur est défini comme équilibré et les investissements que nous proposerons seront adaptés à ce profil.

Ce questionnaire est valable pour une durée de 24 mois dans l’hypothèse où votre situation personnelle n’évolue pas.

Étape 2 : actualiser ou modifier votre profil investisseur

Vos objectifs et votre situation personnelle peuvent évoluer. Dans ce cas, il faudra obligatoirement actualiser votre profil investisseur pour continuer à recevoir des conseils adaptés à votre situation. Pour cela, connectez-vous depuis votre ordinateur sur votre espace client. Dans la rubrique « Profil », cliquez sur l’onglet « Profil investisseur » puis « actualiser votre questionnaire ». Et voilà, votre profil est maintenant mis à jour !

LinkedIn Youtube